結論：親の相続準備で最初に取り組む3ステップ
親の相続準備について「何から始めればいいかわからない」という声は非常に多いです。やることが多すぎて判断に困る傾向があると言われています。
しかし、最初に取り組むべきことはシンプルです。財産の把握→家族での話し合い→遺言書の確認、この順番で進めれば、相続準備の土台ができます。
親が存命か既に亡くなっているかで優先順位は変わりますが、すべてを完璧にやろうとせず、まずこの3ステップに集中することが大切です。
ステップ0：親が存命か亡くなっているかで優先順位を決める
最初に確認すべきは、親が存命かどうかです。状況によって優先すべき行動が異なります。
親が存命の場合
親が元気なうちから準備を始めるのが理想的です。財産の把握と家族での話し合いから始めましょう。家族で軽い話し合いをすることが最大のトラブル予防策となり、相続準備の負担が大幅に軽減されると言われています。
親が亡くなっている場合
親が亡くなったときは、死亡届の提出（7日以内）と並行して遺言書の有無を確認し、相続人を確定する必要があります。特に注意すべきは期限のある手続きです。相続放棄と限定承認は親が亡くなってから3ヶ月以内の手続きが必要であり、財産調査を速やかに実施することが重要です。
ステップ1〜3：財産の把握・家族の話し合い・遺言書の確認
具体的な3ステップを解説します。
ステップ1：財産の把握（リスト化）
財産の把握から始めることが相続準備の最初のステップです。銀行預金、不動産、保険など主な財産の種類を整理しましょう。財産をリスト化することで、相続人が財産内容を把握しやすくなり、後の手続きの土台となります。
リスト化する項目の例：
- 銀行口座（どの銀行にいくらあるか）
- 不動産（自宅、土地、投資物件など）
- 生命保険（契約者、受取人、保険金額）
- 証券口座（株式、投資信託など）
- 借入金・ローン（残債がある場合）
ステップ2：家族での話し合い
財産の把握ができたら、家族で軽く話し合いましょう。相続の方向性を共有することで、後のトラブルを防げます。話し合いの内容は、誰が何を相続するかの大枠、親の希望（実家をどうするか等）、相続に関する不安や疑問などです。
ステップ3：遺言書の確認
遺言書の有無と保管場所を確認します。遺言書の保管場所や形式について、自筆遺言なら全文手書き・日付・署名が必須であり、保管場所を明確にすることが重要と言われています。
遺言書の種類による違い：
- 自筆証書遺言：家庭裁判所での検認が必要
- 公正証書遺言：公証役場で確認でき、検認不要
まずはこの3ステップを進めることで、相続準備の基盤ができます。平日に時間が取れない方や、何から始めればいいかわからない方は、オンラインで相談できる代行サービスを利用するのも一つの方法です。
なぜ相続準備で迷うのか（よくある詰まりポイント）
相続準備で多くの人が迷う理由は、いくつかの要因が重なっているためです。
やることが多すぎて優先順位がわからない
相続手続きには、戸籍収集、遺産分割協議、名義変更、相続登記など多くの作業があります。親の相続について「何から始めればいいか迷っている」という悩みが一般的であり、やることが多すぎて判断に困る傾向があります。
期限がある手続きを見落としがち
相続には期限のある手続きがいくつかあります。これを見落とすと、後で困ることになります。
家族に相続の話を切り出しにくい
「お金の話をするのは気が引ける」「まだ元気なのに縁起でもない」と感じる方も多いでしょう。しかし、親が元気なうちに話し合いをしておくことが、後のトラブル予防につながります。
みんながハマる落とし穴：期限と優先順位
相続準備でよくある失敗パターンを紹介します。事前に知っておくことで回避できます。
死亡届の期限（7日以内）を知らない
親が亡くなった場合、死亡届は7日以内に提出する必要があります。この期限を知らずに後回しにしてしまうケースがあります。
相続放棄の期限（3ヶ月以内）を過ぎてしまう
相続放棄と限定承認は、親が亡くなったことを知った日から3ヶ月以内に家庭裁判所に申し立てる必要があります。借金が多い場合は、この期限内に判断しなければなりません。財産調査を速やかに行うことが重要です。
遺言書の保管場所がわからず探すのに時間がかかる
遺言書があるかどうか、あるとしたらどこに保管されているかがわからないと、探すのに時間がかかります。親が存命のうちに確認しておくと安心です。
人によって正解が変わるポイント
相続準備は、状況によって最適な進め方が異なります。
財産の内容によって必要な手続きが異なる
不動産がある場合は相続登記が必要です。預貯金だけなら銀行での手続きが中心になります。証券口座がある場合は証券会社での手続きも加わります。
相続人の人数や関係性によって進め方が変わる
相続人が少なく関係が良好であれば、話し合いもスムーズに進みます。相続人が多い場合や、疎遠な親族がいる場合は、調整に時間がかかることがあります。
遺言書の有無で手続きの流れが大きく異なる
遺言書がある場合は、その内容に従って手続きを進めます。遺言書がない場合は、相続人全員で遺産分割協議を行い、協議書を作成する必要があります。
選択肢マップ：相続準備の進め方
相続準備の進め方には、大きく3つのパターンがあります。
- 自分で進める：費用を抑えられるが、時間と手間がかかる
- 専門家に依頼する：確実だが、費用がかかる
- 代行サービスを使う：手続きを丸投げできるが、対応範囲に限りがある
相続対策として、遺言書の作成、財産の見える化、生前贈与の活用、家族信託の検討という複数の選択肢があります。自分の状況に合った方法を選ぶことが大切です。
目的別に合う選択肢：時間優先か費用優先か
時間優先の場合
平日に役所や銀行に行く時間がない方には、代行サービスや司法書士への依頼が向いています。戸籍収集から名義変更まで一括で任せられるため、自分の時間を確保できます。
費用優先の場合
費用を抑えたい場合は、自分で手続きを進めることも可能です。相続手続きを自分で行う場合、法定相続情報一覧図を法務局で取得しておくことで、その後の手続きの負担を劇的に軽減できると言われています。
安心優先の場合
相続に不安がある場合は、弁護士や税理士への相談が安心です。特に相続税申告が必要な場合や、相続人間でトラブルがある場合は、専門家への依頼をおすすめします。
自分で進めた方が楽なケース
以下のような場合は、代行サービスを使わずに自分で進めた方が費用を抑えられます。
- 相続人が2〜3人と少なく、関係が良好
- 財産が預貯金と自宅のみでシンプル
- 平日に役所や銀行に行く時間がある
- 遺言書があり、内容が明確
ただし、手続きの経験がない場合は、書類の不備や期限の見落としに注意が必要です。
代行サービスが役立つのはこんなとき
一方で、代行サービスの利用が効果的なケースもあります。
平日に時間が取れない会社員
役所や銀行の窓口は平日昼間しか開いていないことが多いです。仕事で平日に時間が取れない方にとって、代行サービスは大きな助けになります。
遠方在住で何度も帰省できない
親の実家と離れた場所に住んでいる場合、手続きのたびに帰省するのは大変です。オンライン完結のサービスであれば、遠方からでも手続きを進められます。
手続きが複雑で何から始めればいいかわからない
初めての相続で、必要書類や手続きの流れがわからない場合、専門家のサポートがあると安心です。やることリストや進捗管理の機能があれば、何をすべきかが可視化されます。
早く進めたい・比較検討を省きたい人向け
代行サービスを利用するメリットを整理します。
戸籍収集から名義変更までワンストップで対応
相続に必要な書類の収集から各種名義変更・相続登記までを一括で代行してもらえます。複数の窓口に行く手間が省けます。
オンライン完結で役所に行く回数を減らせる
スマホやPCを使ったオンライン手続きで、役所・銀行などに何度も出向かずに手続きが進められます。平日昼間に役所や金融機関に行く回数を大幅に減らせるため、仕事や家事と並行しやすいと言われています。
やることリストで進捗を可視化
手続きチェックリスト機能により、自分が今何をすべきかを可視化できます。複雑でわかりにくい相続手続きに専門家が伴走してくれることで、心理的な不安が軽減されるという声も多いです。
平日に時間が取れない方や、遠方在住で何度も帰省できない方には、オンライン完結の代行サービスが便利です。
代行サービスが向かないケース
一方で、代行サービスが適さないケースもあります。事前に確認しておきましょう。
相続人間で紛争がある場合
相続人同士でトラブルがあり、調停や訴訟が必要な場合は、弁護士への依頼が必要です。代行サービスは法的な紛争解決には対応できません。
相続税申告が必要な場合
遺産総額が基礎控除額（3,000万円＋600万円×法定相続人の数）を超える場合は、相続税申告が必要です。税務申告は税理士の専門領域であり、代行サービスの対応範囲外となります。
海外資産がある場合
海外に不動産や預金がある国際相続案件は、高度な専門知識が必要です。このような場合は、国際相続に詳しい弁護士や税理士に相談してください。
費用を最小限に抑えたい場合
代行サービスには費用がかかります。時間に余裕があり、自分で手続きを進められる場合は、自分で対応する方が費用を抑えられます。
まとめ：迷ったらこの順で進める
親の相続準備で迷ったら、以下の順序で進めてください。
1. 親が存命か確認し、状況に応じた優先順位を決める
存命の場合は財産把握と話し合いから、亡くなっている場合は期限のある手続き（死亡届、相続放棄）を優先します。
2. 財産の把握から始める（リスト化）
銀行預金、不動産、保険などをリスト化します。これが相続準備の土台になります。
3. 家族で軽く話し合い、方向性を共有
相続の方向性を家族で共有しておくことで、後のトラブルを防げます。
4. 遺言書の有無を確認
遺言書があるかどうか、保管場所はどこかを確認します。
5. 時間が取れない場合は代行サービスを検討
平日に役所に行く時間がない、遠方在住で帰省が難しいといった場合は、代行サービスの利用を検討してください。初回相談で見積もりを確認してから正式に申し込むフローが一般的です。
親の相続準備は、一度に全てを完璧にやろうとせず、まず最初の3ステップから始めることが大切です。